銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站今日公布的行政處罰決定書(shū)（咸銀保監(jiān)罰決字〔2021〕4號(hào)）顯示，咸寧銀保監(jiān)分局對(duì)中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司咸寧市咸安支公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“人保財(cái)險(xiǎn)咸安支公司”）“遺失經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證”一案進(jìn)行了調(diào)查、審理。
經(jīng)查，人保財(cái)險(xiǎn)咸安支公司存在以下違法違規(guī)行為：遺失經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證。
2021年8月30日，人保財(cái)險(xiǎn)咸安支公司將經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證上交人保財(cái)險(xiǎn)咸寧市分公司人力資源部，用于換發(fā)新版許可證。途中，不慎將許可證遺失。2021年9月1日，人保財(cái)險(xiǎn)咸寧市分公司向分局報(bào)送《關(guān)于咸安支公司經(jīng)營(yíng)許可證遺失的報(bào)告》，并于2021年9月7日在《咸寧日?qǐng)?bào)》刊登許可證遺失公告。
時(shí)任人保財(cái)險(xiǎn)咸安支公司經(jīng)理劉剛對(duì)許可證的遺失負(fù)有管理責(zé)任。
綜上，咸寧銀保監(jiān)分局決定作出如下行政處罰：
上述遺失經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證行為，違反了《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)許可證管理辦法》第十五條、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第五十五條的規(guī)定。根據(jù)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)許可證管理辦法》第十八條，鑒于該事件發(fā)生后，當(dāng)事人態(tài)度端正，主動(dòng)報(bào)告，及時(shí)刊登許可證遺失公告，未產(chǎn)生不良后果，且對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了問(wèn)責(zé)，咸寧銀保監(jiān)分局決定對(duì)人保財(cái)險(xiǎn)咸安支公司予以警告并處以罰款3000元的行政處罰。根據(jù)《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第六十九條，咸寧銀保監(jiān)分局決定對(duì)時(shí)任人保財(cái)險(xiǎn)咸安支公司經(jīng)理劉剛予以警告并處以罰款1000元的行政處罰。
《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)許可證管理辦法》第十八條：銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)違反本辦法，有下列情形之一的，依照《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰；法律、行政法規(guī)沒(méi)有規(guī)定的，由銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，予以警告，對(duì)有違法所得的處以違法所得一倍以上三倍以下罰款，但最高不超過(guò)三萬(wàn)元，對(duì)沒(méi)有違法所得的處以一萬(wàn)元以下罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
（一）轉(zhuǎn)讓、出租、出借、偽造、變?cè)煸S可證；
?。ǘ┪窗匆?guī)定新領(lǐng)、換領(lǐng)、繳回許可證；
?。ㄈp壞許可證；
?。ㄋ模┮蚬芾聿簧茖?dǎo)致許可證遺失；
?。ㄎ澹┻z失許可證未按規(guī)定向發(fā)證機(jī)關(guān)報(bào)告；
?。┪窗匆?guī)定公示許可證、業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)區(qū)域、主要負(fù)責(zé)人；
?。ㄆ撸┬骂I(lǐng)、換領(lǐng)許可證等未按規(guī)定進(jìn)行公告；
?。ò耍┬骂I(lǐng)、換領(lǐng)許可證后未按規(guī)定向市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)辦理登記，領(lǐng)取、換領(lǐng)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第六十九條：保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)進(jìn)行處罰；法律、行政法規(guī)沒(méi)有規(guī)定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，對(duì)有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不得超過(guò)3萬(wàn)元，對(duì)沒(méi)有違法所得的處以1萬(wàn)元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任。
以下為原文：
咸寧銀保監(jiān)分局行政處罰決定書(shū)（咸銀保監(jiān)罰決字〔2021〕4號(hào)）
當(dāng)事人：中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司咸寧市咸安支公司
地 址：湖北省咸寧市咸安區(qū)長(zhǎng)安大道50號(hào)
主要負(fù)責(zé)人：劉剛
當(dāng)事人：劉剛
身份證件種類(lèi)及號(hào)碼：身份證42230119700527XXXX
住址：湖北省咸寧市
職務(wù)：時(shí)任中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司咸寧市咸安支公司經(jīng)理
根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》和《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司咸寧市咸安支公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“人保財(cái)險(xiǎn)咸安支公司”）“遺失經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證”一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。當(dāng)事人未提出陳述申辯意見(jiàn)。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，人保財(cái)險(xiǎn)咸安支公司存在以下違法違規(guī)行為：
遺失經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證
2021年8月30日，人保財(cái)險(xiǎn)咸安支公司將經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證上交人保財(cái)險(xiǎn)咸寧市分公司人力資源部，用于換發(fā)新版許可證。途中，不慎將許可證遺失。2021年9月1日，人保財(cái)險(xiǎn)咸寧市分公司向我分局報(bào)送《關(guān)于咸安支公司經(jīng)營(yíng)許可證遺失的報(bào)告》，并于2021年9月7日在《咸寧日?qǐng)?bào)》刊登許可證遺失公告。
時(shí)任人保財(cái)險(xiǎn)咸安支公司經(jīng)理劉剛對(duì)許可證的遺失負(fù)有管理責(zé)任。
上述事實(shí)，有人保財(cái)險(xiǎn)咸寧市分公司《關(guān)于咸安支公司經(jīng)營(yíng)許可證遺失的公告》、調(diào)查筆錄、2021年9月7日咸寧日?qǐng)?bào)第8版遺失聲明等證據(jù)證明。
綜上，我分局決定作出如下行政處罰：
上述遺失經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證行為，違反了《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)許可證管理辦法》第十五條、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第五十五條的規(guī)定。根據(jù)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)許可證管理辦法》第十八條，鑒于該事件發(fā)生后，當(dāng)事人態(tài)度端正，主動(dòng)報(bào)告，及時(shí)刊登許可證遺失公告，未產(chǎn)生不良后果，且對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了問(wèn)責(zé)，我分局決定對(duì)人保財(cái)險(xiǎn)咸安支公司予以警告并處以罰款3000元的行政處罰。根據(jù)《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第六十九條，我分局決定對(duì)時(shí)任人保財(cái)險(xiǎn)咸安支公司經(jīng)理劉剛予以警告并處以罰款1000元的行政處罰。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在收到本處罰決定之日起十五日內(nèi)持繳款碼（將在處罰決定書(shū)送達(dá)時(shí)告知）到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。
當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書(shū)之日起六十日內(nèi)向湖北銀保監(jiān)局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書(shū)之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本處罰決定不停止執(zhí)行。
2021年11月15日
（來(lái)源： 中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）
