臺海網(wǎng)2023年8月31日訊 國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站8月29日公布的行政處罰決定書（閩金罰決字〔2023〕7號）顯示，因1.關(guān)聯(lián)交易管理不到位；2.下轄南嶼信用社個人經(jīng)營性貸款貸前調(diào)查不盡職、貸后管理不到位；3.下轄竹岐信用社個人經(jīng)營性貸款貸前調(diào)查不盡職、貸后管理不到位；4.未督促基層社嚴格執(zhí)行實貸實付，超自主支付限額發(fā)放個人貸款；5.信用卡家裝分期業(yè)務(wù)管理不到位；6.下轄汽車城信用社個人經(jīng)營性貸款貸前調(diào)查不盡職，貸后管理不到位；7.營業(yè)部個人經(jīng)營性貸款貸前調(diào)查不盡職、貸后管理不到位；8.未盡職調(diào)查流動資金貸款用途真實性；9.員工行為管理不到位；10.貸款行業(yè)投向數(shù)據(jù)填報不準確，國家金融監(jiān)督管理總局福建監(jiān)管局作出行政處罰，對對閩侯縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合計處以365萬元罰款；對林明杰給予警告；對張圣潔給予警告；對黃華峰給予警告；對林偉凡給予警告；對金航給予警告；對危乃捷給予警告。

行政處罰依據(jù)：1.《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第七條、第八條、第二十三條，《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》第三十二條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條第（五）項；2.《個人貸款管理暫行辦法》第十三條、第三十五條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條第（五）項；3.《個人貸款管理暫行辦法》第十三條、第三十五條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條第（五）項；4.《個人貸款管理暫行辦法》第三十三條，《商業(yè)銀行內(nèi)部控制管理指引》第十五條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條第（五）項、第四十八條第（二）項；5.《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》第九十六條，《商業(yè)銀行內(nèi)部控制管理指引》第十五條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條第（五）項、第四十八條第（二）項；6.《個人貸款管理暫行辦法》第十一條、第十三條、第十四條、第十五條、第三十五條，《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳關(guān)于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條第（五）項、第四十八條第（二）項；7.《個人貸款管理暫行辦法》第十一條、第十三條、第十四條、第十五條、第三十五條，《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳關(guān)于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條第（五）項、第四十八條第（二）項；8.《流動資金貸款管理暫行辦法》第九條、第十三條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條第（五）項；9.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強銀行業(yè)基層營業(yè)機構(gòu)管理的通知》第三點，《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于嚴禁銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知》第一點，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條第（五）項、第四十八條第（二）項；10.《中國銀行保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)數(shù)據(jù)治理指引的通知》第二十九條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條第（五）項。

（編輯：王成亮）