國(guó)家金融監(jiān)督管理總局福建監(jiān)管局網(wǎng)站昨日公布的行政處罰信息公開(kāi)表（閩金罰決字〔2023〕1號(hào)）顯示，福建省農(nóng)村信用社聯(lián)合社內(nèi)部控制不到位；數(shù)據(jù)質(zhì)量不高、偏差較大。福建監(jiān)管局對(duì)福建省農(nóng)村信用社聯(lián)合社處以70萬(wàn)元罰款。 

　　上述處罰的依據(jù)為：《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》第十四條、第十五條、第二十八條，《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第三十條，《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重要信息系統(tǒng)投產(chǎn)及變更管理辦法》第二十二條，《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)信息安全與客戶(hù)信息保護(hù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》第一點(diǎn)第（一）項(xiàng)、第（二）項(xiàng)、第（三）項(xiàng)、第（四）項(xiàng)、第（七）項(xiàng)、第二點(diǎn)第（六）項(xiàng)，《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)治理指引》第二十九條、第三十條，《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查辦法（試行）》第三十九條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條第（五）項(xiàng)。 

　　相關(guān)法規(guī)： 

　　《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》第十四條：商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度體系，對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理活動(dòng)制定全面、系統(tǒng)、規(guī)范的業(yè)務(wù)制度和管理制度，并定期進(jìn)行評(píng)估。 

　　《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》第十五條：商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)合理確定各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)，采取適當(dāng)?shù)目刂拼胧瑘?zhí)行標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一的業(yè)務(wù)流程和管理流程，確保規(guī)范運(yùn)作。 

　　《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》第二十八條：商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)信息的安全控制和保密管理，對(duì)各類(lèi)信息實(shí)施分等級(jí)安全管理，對(duì)信息系統(tǒng)訪(fǎng)問(wèn)實(shí)施權(quán)限管理，確保信息安全。 

　　《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第三十條：商業(yè)銀行應(yīng)制定相關(guān)制度和流程，嚴(yán)格管理客戶(hù)信息的采集、處理、存貯、傳輸、分發(fā)、備份、恢復(fù)、清理和銷(xiāo)毀。 

　　《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重要信息系統(tǒng)投產(chǎn)及變更管理辦法》第二十二條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)重要信息系統(tǒng)投產(chǎn)及變更過(guò)程中的數(shù)據(jù)管理與質(zhì)量控制；測(cè)試環(huán)境中使用的敏感生產(chǎn)數(shù)據(jù)應(yīng)進(jìn)行脫敏、變形處理；需要?dú)v史數(shù)據(jù)遷移的，應(yīng)制定詳細(xì)的數(shù)據(jù)遷移計(jì)劃，并提前進(jìn)行數(shù)據(jù)遷移測(cè)試和數(shù)據(jù)有效性、兼容性驗(yàn)證，確保遷移后數(shù)據(jù)的完整性、安全性和可用性。 

　　《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)治理指引》第二十九條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確立數(shù)據(jù)質(zhì)量管理目標(biāo)，建立控制機(jī)制，確保數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、連續(xù)性、完整性和及時(shí)性。 

　　《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)治理指引》第三十條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度應(yīng)當(dāng)充分考慮數(shù)據(jù)質(zhì)量管理需要，涉及指標(biāo)含義清晰明確，取數(shù)規(guī)則統(tǒng)一，并根據(jù)業(yè)務(wù)變化及時(shí)更新。 

　　以下為原文： 

（來(lái)源： 中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）